Cashflow previsionale
Sai in anticipo quanto avrai in cassa
Il saldo dei prossimi mesi calcolato dalle scadenze reali — fatture, F24, stipendi — non da una stima a occhio.
Il cashflow previsionale risponde a una domanda semplice ma decisiva: tra un mese, tra tre mesi, quanti soldi avrò davvero sul conto? Senza una previsione affidabile si naviga a vista, e le tensioni di liquidità arrivano quando è troppo tardi per rimediare.
Aurea costruisce la previsione dei flussi di cassa a partire dalle tue scadenze reali: le fatture attive che devi incassare, le fatture passive da pagare, gli F24 e le uscite ricorrenti come gli stipendi. Il saldo prospettico si aggiorna da solo man mano che i documenti entrano e i movimenti si riconciliano.
Aggiungi un budget per categoria e confronti mese per mese quanto avevi pianificato con quanto si è realizzato. Così il previsionale non è un numero astratto, ma uno strumento su cui decidere quando investire, quando trattenere e quando sollecitare un incasso.
Saldo dei prossimi mesi
Vedi la proiezione del saldo mese per mese, costruita sulle entrate e uscite che hai già in programma. La previsione si aggiorna da sola quando aggiungi una fattura o registri un movimento.
Basato su scadenze reali
Il previsionale non è una stima a occhio: parte dalle fatture da incassare e da pagare, dagli F24 e dalle uscite ricorrenti come gli stipendi. Numeri concreti, non ipotesi.
Budget per categoria
Imposti un budget per ogni categoria di spesa e confronti il previsto con il realizzato, mese dopo mese. Capisci subito dove stai sforando prima che il conto lo confermi.
Anticipa le tensioni
Quando la proiezione mostra il saldo scendere verso lo zero, lo vedi con settimane di anticipo. Hai il tempo di sollecitare un incasso, rimandare un'uscita o pianificare una linea di credito.